摘要：建筑工程項目施工由于受多種不確定性事件的影響而存在的各種潛在風險,準確識別和正確評估這些風險影響的大小,提前做好防范風險預案,對順利完成項目施工任務具有重要意義。本文就建筑工程項目施工中存在的風險進行探討并對其分類、識別和分析控制提出建議,對提高工程施工階段風險評估研究有一定的理論借鑒意義。
?????????? Abstract: As affected by a variety of effects of uncertain events, Construction work of the project includes different kinds of potential risks. Accurate identification and assessment of the size of these risks effect are significant for the successful completion of the project . This article mainly explores the risks that exist in the process of construction and makes recommendations on its classification, identification and analysis of the control, which has a certain amount of theoretical significance for the improvement of the theory of risk assessment in process of construction.
??????? 關鍵詞：風險；建筑工程項目；風險控制；施工；
???????????? Key Words : Risk;? construction project;? risk control;? construction;
??????? 風險就是活動或事件消極的、人們不希望的后果發生的潛在可能性。工程項目風險是指工程項目在籌劃、設計、施工和竣工驗收等各個階段可能遭到的風險。[1] 建筑工程項目施工因環境復雜,露天作業多,建筑物與地質環境關系密切而面臨眾多風險因素。單從承包商角度來看，其存在著建設周期長，投資數額大，工作和工序繁多的特點。因此，在施工中，這些因素制約著承包商未來獲取收益的多寡。建設周期長，各個時期的不可預見因素就會相應增多，與時間相關的外界因素和內部因素的變化都會影響工期的按期完成;投資額巨大，若籌資、付款方式、利率或者有關合同條款發生變化，就會加大成本，從而減少了承包商的利潤;工作、工序繁多，一旦施工組織不盡合理或者返工，同時發生索賠，就會極大地影響工程進度、成本和質量，使承包商的利益受損。所以，對工程項目施工進程中風險問題的分析、控制與防范進行探討研究具有重要意義。
??????? 一、施工風險的分類
??????? 施工中所遇到的風險因素具有各自的特征,在風險識別中應該充分利用這些特征,使得風險因素的識別更客觀、更準確。通常可根據其特征將風險因素劃分為不同的風險類別。常見的施工風險分類有：
??????? 1、設計技術風險。
???????? 設計方案是否確定應作為是否開展招標工作的先決條件。 工程設計是工程建設實施的龍頭， 沒有一個完善的設計，無從談及招標及合同。 設計變更是造成工程索賠的重要原因， 因此在工程招標之前應盡量完善設計工作， 只有避免在設計方案不確定時招標， 才能避免由此帶來的風險。
??????? 2、施工技術風險。
??????? 在設計方案確定的情況下應研究施工方案， 任何施工方案都不能保證沒有變更和索賠。 每一個施工方案，無論它是傳統的還是新創的，都有自身的優點和局限。 業主必須對施工方案中存在的風險進行考慮和評估。當采用新的施工方法和技術時， 工程變更與索賠的風險會大大增加， 所以必須根據工程項目的具體情況，使用最佳的施工方案。
??????? 3、自然及環境風險。
??????? 洪水 、地震、火災、臺風、雷電等是不可抗拒的自然力風險， 水文氣象條件、復雜的工程地質條件、惡劣的氣候、施工對環境的影響等都是潛在的風險因素。 招標人在起草招標文件時應充分考慮這些因素，對不可抗力的級別加以界定，要求承包商在投標文件中充分考慮自然及環境對工程的影響。 對不可抗力如何界定是關系到工程實施過程中風險分擔的一個重要問題，因為不可抗力引起的風險主要包括超過合同規定等級的地震、風暴、雨、雪及海嘯和特殊的未預測到的地質條件。 按照一般合同條件， 這類風險應由合同主體共同承擔，承包商一般只能得到工期延誤的補償。
??????? 4、政治 、社會風險。
??????? 政治、社會風險表現方面很多，項目管理人員除了要求具備豐富的自然科學領域的知識，還需具備政治頭腦。例如，國內某工程招標工作已完成，但此時政府投資方卻發現整體投資規模過大，要求重新調整工程規模，工程開標半年以后仍未定標，投標書早已超出了投標有效期；另一引水項目，招投標工作業已完成，但由于連續干旱，水源匱乏，政府不得已迫使該項目流產。按《招標投標法》規定，出現上述情況時招標人要給予投標人經濟補償，因此招標人應為此付出代價。以上兩個舉例在工程實施中不在多數，但以上兩個案例卻是事實，這不得不提醒招標人在招標時應慎重。
??????? 5、合同風險。
??????? 工程合同既是項目管理的法律文件，也是項目全面風險管理的主要依據。項目的管理者必須具有強烈的風險意識，在起草合同文件時學會從風險分析與風險管理的角度研究合同的每一個條款， 對項目可能遇到的風險因素有全面深刻的了解。 否則，風險將給項目帶來巨大的損失。
??????? 二、施工風險的分析
??????? 風險分析與評價與風險識別緊密相關，是指在定性識別風險因素的基礎上，進一步分析和評價風險因素發生的概率、影響的范圍、可能造成損失的大小以及多種風險因素對項目目標的總體影響等，達到更清楚地辨識主要風險因素，有利于項目管理者采取更有針對性的對策和措施，從而減少風險對項目目標的不利影響。這一過程是將風險的不確定性進行量化，評價其潛在的影響。其可分為定性分析和定量分析。
??????? 1、施工風險的定性分析。風險定性分析是評估已識別風險影響和可能性的過程，根據風險影響的大小和其發生的可能性（概率）對風險因素進行排序。定性分析的主要依據有風險管理計劃、已識別的風險、概率范圍與后果、假定的條件、數據來源的可靠程度等。定性分析的方法有隨機決策樹分析法和層次分析法。在進行分析時尤其要注意那些對施工控制影響較大的風險因素，對這些因素要進行再次細化分析和管理控制。
???????? 2、施工風險的定量分析。風險定量分析一般是和風險定性分析同時進行的，在定量析中要善于采集相關方面和專家的意見，按照樂觀、悲觀和最可能分類列表。通過定量分析可以明確施工成本、質量和時間目標的概率。
??????? 三、施工風險控制
??????? 風險控制就是采取一定的技術管理方法避免風險事件的發生或在風險事件發生后減小損失。采取這些措施時不可避免地要產生一定的費用,但與承擔風險比較,這些費用要遠遠少于風險事件發生后造成的損失。當前,建設施工中的安全事故時有發生,成本急劇增加,其原因主要在于施工單位盲目趕進度、降成本,沒有注意規避風險。風險控制的目的就是盡可能地減小損失,在施工中一般采取事前預防和事后控制。事前預防是通過采取有效的措施,減少損失發生的機會;事后控制則是在風險事件發生時,盡可能防止事態擴大和情況惡化,并就產生損失的大小和原因進行分析、確認,屬于業主的責任要提出索賠,例如業主延期付款造成的損失、自然災害造成的損失等均可提出索賠。[2]
??????? （一）、施工風險控制的具體方式主要有風險回避、損失控制、風險轉移和風險自留。
??????? 1、風險回避。
??????? 通過回避風險因素回避可能產生的潛在損失和不確定性。這是風險處理的一種常用方法。其具有以下特點：（1）回避也許是不可能的。風險定義越廣，回避就越不可能。（2）回避失去了從中獲益的的可能性。（3）回避是一種風險，有可能產生新的風險。風險回避對策經常作為一種規定出現，如禁止使用對人體有害的建筑材料等。因此，風險管理者為了實施風險回避對策，在確定產生風險的所有活動后，有可能制定一些禁止性的規章制度。
??????? 2、損失控制。
??????? 損失控制方法是減少損失發生的機會，或通過降低所發生損失的嚴重性來處理風險。同樣，損失控制是以處理風險本身為對象而不是設立 某種基金來對付。根據不同的目的，損失控制可分為：（1）損失預防手段，如安全計劃等；（2）損失減少手段，包括損失最小化方案（如災難計劃等）、損失挽救方案（如應急計劃等）。
??????? 損失預防手段是減少或消除損失發生的可能，損失減少手段是試圖降低損失的潛在嚴重性。損失方案可以將損失預防手段和損失減少手段組合起來應用。損失的發生是由多種風險因素在一定條件下相互作用而導致的。在眾多風險因素中，技術風險、人員風險、設備風險，材料風險和環境風險是引起損失發生的五個基本因素。預防損失的發生和降低損失發生的嚴重性，就是對這五個因素進行全面控制，而且以人為因素最為重要。因此，損失控制的第一步就是對項目的有關內容進行審查，包括施工計劃、相關的工程技術規格和工程現場內外的布置，以及項目的特點等，以識別潛在的損失發生點，并提出預防或減少損失的措施，從而制訂一系列指導性計劃，來指導人們如何避免損失的發生、損失發生后如何控制損失程度并及時恢復施工。安全計劃、災難計劃、應急計劃是風險控制計劃中的關鍵組成部分。安全計劃的目的在于有針對性的預防損失的發生；災難計劃則為人們提供處理各種緊急事故的程序；而應急計劃的目的是在事故發生后，以最小的計劃使施工恢復正常。[3]